Форекс – это огромная империя, которая являет собой систему рыночной торговли, основанной на валюте. Способов и мыслей как сделать эту систему лучше для трейдера есть немало, и одним из таких способов можно считать торговлю с помощью «маржи». По своей сути маржинальная торговля – это торг на кредитах, которая помогает заработать намного больше.
Понятие маржинальной торговли
Многочисленные валютные операции совершаются на Форекс каждый день, но нужно учитывать свои финансовые возможности. Проблема состоит в том, что глобальных трейдеров на рынке на самом деле не так и много, в основном он состоит из мелких людей, которые вкладывают деньги в торги, чтобы заработать на день грядущий. Уже позже, если такой вид деятельности дает им стабильную прибыль и продолжается карьерный рост, тогда они начинают учиться и воротить капиталами. Начальная же стадия их работы основана на минимальном вложении и небольшом доходе с такого вложения. В этот момент им в помощь и приходит страховой депозит, то есть способ торговли с помощью «маржи» или «рычага».
В маржинальной сделке вы торгуете объемом. Здесь есть цель — при минимальном депозите использовать возможность кредитования и вступать в торги на кредитные деньги, которые могут в несколько раз превышать сумму депозита. Такой кредит носит название – кредитное плечо. Финансовый рычаг – это такой же кредит, который определяется соотношением своих средств к кредитным. В общем, это схожие понятия с «маржой».
Маржинальная торговля проходит просто. Для начала вы совершаете покупку или продажу валюты по одной цене, а затем продаете или покупаете по другой, или хотя бы такой же. Если разобрать полностью этапность данного процесса, то можно определить два термина – открытая и закрытая позиция.
Соотношение этих терминов довольно простое. Начальная позиция покупки или продажи называется открытием позиции, а ее закрытие — это последующее противоположное действие. При этом нужно понимать, что когда вы открываете позиции, вы руководствуетесь кредитными средствами, которые предоставил вам брокер, и не являетесь их реальным владельцем. Однако такое действие дает вам возможность компенсировать потери после неудачной торговли. А вот уже после закрытия вашей позиции можно говорить о расчетах между потерями или прибылью, как говорится «согласно купленным билетам». В любом случае главным достоинством использования кредита есть то, что вы можете совершить гораздо более прибыльную сделку на сумму, которая значительно выше вашего собственного депозита.
Стоит также отметить особенности кредитования и соотношения между реальной суммой на вашем счету и той, которую вы можете использовать в ходе совершения сделки. По своей сути кредитное плечо – это разница между суммой, на которую вы совершаете сделку и суммой самого залога. Чтобы вы четко понимали, какое количество средств для сделки вам предоставят, следует отметить, что для этого есть некоторые обозначения. Именно по этим обозначениям вы поймете, какой кредит вам выдадут.
К примеру, обозначение 1:50 означает, что на своем депозитном счету у вас должна быть сумма в пятьдесят раз меньше. Это откроет вам дорогу для совершения сделок. На эти средства, которые предоставляет вам брокер, вы не обязаны совершать одну большую сделку, деньги можно использовать для нескольких небольших. Для совершения сделок, которые будут успешны и прибыльны, вам нужно следить за котировками.
Термин котировка – это стоимость товара во время сделки. Если вы занимаетесь торгами, тогда логичным есть то, что нужно следить за стоимостью валют, так как именно на этом происходит игра на рынке. Определить котировки между собой должны продавец и покупатель. После определения валюты с той стоимостью, о которой договорились участники торгов, образовывается валютная пара, она состоит из бита, аска и спреда – разницы между ними. На основе этих данных трейдер может открыть длинную или короткую позиции. Для создания длинной позиции он покупает ту валюту, которая в будущем, по его мнению, должна стоить дороже, в надежде так ее и продать. Эта валюта будет аск. При этом, совершая такую сделку, он продает бит, формируя длинную позицию. Короткая позиция формируется наоборот. В случае, если трейдер предполагает удешевление одной валюты, он продает валюту в первой аббревиатуре, а покупает вторую.
Среди понятий маржинальной торговли по кредиту, также есть термин «свободная маржа» — это такой же залог, как и в прошлом варианте, но он не используется с залогом на открытую позицию. Такие средства, а точнее их количество, высчитываются по определенной формуле. Здесь из плавающей прибыли вычитают убыток и прибавляют результат всех транзакций в совокупности. Каждая следующая «маржа» выражает процентное соотношение.
Прежде всего «маржа» преследует конечный результат, как получение разницы между продаваемым и покупаемым поваром. Почему это так необходимо для трейдера и самого Форекса? Оборот средств на рынке довольно благоприятный момент для него самого. Мы не стремимся купить валюту на рынке для себя, прибегая к «маржовой» торговле, мы просто зарабатываем на спекуляции. Именно поэтому так популярно торговать «маржой» с помощью кредитного плеча. В конечном итоге, мы не получаем продающую или ту валюту, которую купили, а только разницу. Фактически, кредит это не реальные деньги предоставленные нам брокером, мы только знаем, что они есть, и можно ними пользоваться.
Важным моментом в торговле такого типа является дилинговый центр. Он будет обеспечивать полный контроль над выполнением каждой сделки. Благодарностью за это, вы должны разместить депозит на счет центра, это и будет «маржа», которую вы прикрепите к будущим залогам. Такое сотрудничество позволит вам не потерять больше, чем есть на вашем счету. Как следствие, ваш депозит в безопасности, но и совершать сделки вы можете на большие суммы. При этом помните, что любые сделки на данном рынке совершаются покупкой лотов. Если стандартные виды лотов и мини. Чтобы получить нормальную прибыль и заключить такую сделку, вам нужно научиться определять цену одного пункта валюты и то, сколько будет стоить изменение котировки. Эти знания помогут вам избежать варианта закрытой позиции и потери кредитного депозита.
Как получить «маржовый» кредит?
Чтобы получить такого вида кредит, которым вы можете пользоваться для дальнейшего совершения сделок, вам не требуется особого оформления, сбора документов или ранних договоренностей. Если торг происходит во время торговой сессии, тогда вам предоставят кредит абсолютно бесплатно. При этом вам, как трейдеру, предоставят только те активы в кредит, с помощью которых можно совершать маржинальные сделки.
Случается и такое, что для отдельных видов активов, например акций, вы должны внести определенную сумму за использование кредитных средств более одних суток. Такой суммой часто является процент от кредитной суммы или стоимость уже предоставленных активов.
Если вы каким-либо образом не нашли общий язык с брокером, и у вас есть взаимные претензии, то компетентные органы прекращают возможность проведения каких-либо маржинальных операций.
Риск ведения маржинальной торговли
Чаще всего брокеры утверждают, что никаких рисков в торговле с помощью маржи нет, давайте разберемся. Первым делом стоит понять то, что это необычайно выгодно как для брокера, рынка, так и для самого трейдера. Каждый получает свой плюс в предоставлении кредита в спекулятивных торгах. Рынок получает больше сделок на своих просторах, и, соответственно, увеличиваются суммы сделок. Такой аншлаг на рынке может легко привести к тому, что результаты сделок будут меняться быстрее, соответственно увеличивается и риск. На рынок не может не повлиять огромное количество сделок – это актуальная позиция спроса и предложения, которая меняет цены.
То что риск в такой торговле есть – это да, но на самом деле этот вопрос двоякий. Как трейдер вы не раз слышали о том, что чем больше количество мелких сделок заполняют рынок, тем лучше его ликвидность. С таким утверждением не поспорит ни один профессионал, но в этой радужной позиции есть и минус. С другой же стороны, огромное количество одинаковых маленьких сделок могут не стабилизировать работу рынка, а наоборот увеличить колебания цен. Обе эти позиции могут происходить от нескольких факторов.
Любимое трейдерами кредитное плечо, которое направлено в большей степени на получение легкой прибыли при заключении сделок в открытой позиции, может с такой же скоростью увеличить убытки. Если возникает движение цены в другую сторону, тогда степень убытков будет увеличиваться с той же скоростью, что и степень прибыли. Такая шаткая позиция колебаний рынка не дает трейдерам стабильности и может привести как к мгновенному обогащению, так и к резким большим убыткам.
Чтобы удержаться на плаву в любом из этих случаев, вам следует обратиться к статистике и рассчитать лучший размер кредита. Для этого используем среднюю волатильность котировок. Термин волатильность также часто используется на рынке, ведь он значит изменчивость цены. Именно он помогает многочисленным трейдерам, как профессионалам, так и новичкам справиться с финансовыми рисками совершенно разного характера, в том числе и при маржинальной торговле. По сути, она измеряет риск за определенный временной промежуток. Соответственно, чем больше волатильность, тем больше шансов потерять предоставленные вам средства по кредиту и не получить ничего.
В конечном итоге мы разобрались что такое маржинальная торговля и каким образом она влияет на рынок в целом, что нужно сделать, чтобы ее получить и как действовать, чтобы получить с не прибыль. Трейдер по своей сути должен всегда действовать на несколько шагов вперед, также происходит с такими сделками. Это быстрые сделки, которые часто заканчиваются прибылью, но при этом вам нужно четко понимать и просчитывать соотношение колебаний валют. Не забывайте о прихотливости рынка, который также зависит от количества таких мелких сделок, а также временных рамках, когда и где стоит начинать сделки. Следите за тем, чтобы ваша сделка всегда заканчивалась закрытой позицией, которая принесет вам прибыль с кредитного плеча, что предоставил брокер. И наконец, постоянно обновляйте свои знания в сфере финансов и торговли, не стойте на месте, следите за новинками и прислушивайтесь к советам профессионалов, которые уже давно в этом деле. Именно тогда любая ваша сделка с использованием кредита или без него будет прибыльна!
